“我以為可以靠兼職賺點(diǎn)‘跑腿費’，結果莫名其妙卷入了詐騙案，銀行卡被司法凍結，幾個(gè)月來(lái)生活都受到很大影響?！币晃辉陂e魚(yú)平臺兼職“幫忙跑腿”的年輕受害者告訴揚子晚報/紫牛新聞?dòng)浾?，今年夏天他接受訂單后，幫“買(mǎi)家”去超市采購購物卡，轉眼卻因為卷入洗錢(qián)案件而被凍結了銀行卡。記者了解到，有類(lèi)似遭遇的上當者遍布全國，其中三十多人通過(guò)網(wǎng)絡(luò )組建了一個(gè)“互助群”試圖挽回損失，也陷入漫長(cháng)的責任證明困局。 實(shí)習生 高磊

揚子晚報/紫牛新聞?dòng)浾?劉瀏 梅建明

兼職跑腿代買(mǎi)超市購物卡，轉眼銀行卡被凍結

在深圳一家私企工作的范先生今年5月底在閑魚(yú)平臺發(fā)布“代跑腿”信息，幫人排隊、蓋章、送貨等，單價(jià)每次在50元左右?！扒懊孀鲞^(guò)兩筆小單，第一單是幫人排隊蓋章；第二單是幫人裝廣告面板，合作干了幾個(gè)小時(shí)，每單收入其實(shí)都不高，基本就50元左右?！彼貞浀?。

直到6月7日，一位陌生買(mǎi)家通過(guò)閑魚(yú)私信委托他購買(mǎi)大額超市購物卡，范先生沒(méi)想到一張騙局的網(wǎng)就此展開(kāi)。對方稱(chēng)自己在香港，急需禮品卡送客戶(hù)，請他去盒馬超市購買(mǎi)總值1.7萬(wàn)元的購物卡。范先生公司附近就有一家盒馬超市，所以一口答應下來(lái)，由于當天是周六，盒馬處理購物卡審批慢，超市稱(chēng)第二天才能辦好。對方說(shuō)當天急用，所以讓范先生改去永輝，買(mǎi)下后把卡密碼刮開(kāi)發(fā)給他。

“談好給我50元跑腿費，后來(lái)因為換地點(diǎn)、耽誤時(shí)間，說(shuō)追加給我20元。過(guò)程中我的手機電量不足，其實(shí)本想退錢(qián)不做了，對方言語(yǔ)間很客氣，還一直拜托我，最后談到了75元。但實(shí)際付款時(shí)，只轉了44元，說(shuō)微信限額?！狈断壬@才警覺(jué)，但為時(shí)已晚，隔天他就發(fā)現自己的銀行卡被凍結了。

9月27日，待業(yè)半年的李女士也遇到了相同遭遇。她發(fā)布合肥代跑腿代幫忙的帖子后，收到一名自稱(chēng)在香港出差的網(wǎng)友的委托，讓她代買(mǎi)永輝超市購物卡，不用墊付資金，買(mǎi)完刮開(kāi)拍照即可，還承諾支付高額跑腿費。李女士起初有些疑慮，詢(xún)問(wèn)是否涉及非法洗錢(qián)，對方以“洗錢(qián)買(mǎi)黃金更方便，購物卡無(wú)法流通”“中秋送客戶(hù)”等理由搪塞了過(guò)去。在跑腿費的吸引下，李女士放松了警惕，按照對方要求，先后用建行卡、工行卡接收陌生人的大額轉賬，購買(mǎi)了多批購物卡并刮開(kāi)卡密碼拍照發(fā)給對方。

其間，對方多次以“財務(wù)漏統計”為由要求李女士重復操作，且轉賬人并非同一人，這些明顯的破綻在當時(shí)都被李女士忽略。直到朋友提醒，她才意識到可能被騙，隨即前往派出所報警。

全國多人上當，他們組建“互助群”試圖挽回損失

范先生告訴記者，自己匯入錢(qián)款用于購買(mǎi)購物卡的銀行卡已被司法凍結，成了公安系統中的可疑賬戶(hù)，取款、轉賬全數受限，工資卡、微信等關(guān)聯(lián)賬戶(hù)也均有風(fēng)險警告?！按蜚y行客服電話(huà)才知道是哈爾濱警方介入，說(shuō)賬戶(hù)涉案，需配合調查?！庇浾吒鶕断壬峁┑男畔⒅码姽枮I市南崗區大成街派出所，對方表示不便接受采訪(fǎng)。

通過(guò)網(wǎng)絡(luò )搜索，范先生發(fā)現此類(lèi)騙局的受害者不在少數，遍布全國，他加入了一個(gè)微信群，其中30多名網(wǎng)友都有類(lèi)似遭遇?！般y行卡被凍結對生活有影響，但因為我有幾張卡，還算過(guò)得去。有些群友只有一張工資卡，被封后連工資發(fā)放和日?；ㄤN(xiāo)都成了麻煩。對應的其他兩張卡也被銀行限制，只能柜臺取款，網(wǎng)上轉賬都不能用。去銀行打聽(tīng)，說(shuō)等凍結案件解決了，其它卡才能恢復?！狈断壬f(shuō)。

被騙當晚，李女士徹夜失眠，她擔心自己面臨經(jīng)濟損失、行政處罰、征信污點(diǎn)等多重風(fēng)險。更糟的是，她在恐慌中將其他定期存款轉給嫂子，導致原本被凍結的卡擴大到四張，嫂子的銀行卡也被牽連凍結。此后十余天，她往返派出所5次、銀行7次，撥打了無(wú)數通電話(huà)，分別聯(lián)系本地派出所、涉案銀行、異地派出所、異地反詐中心、異地主辦警官。國慶假期期間，她仍在不斷催促進(jìn)度。10月9日，江蘇鎮江丹陽(yáng)市公安局率先解凍了她的銀行卡，但湖南長(cháng)沙縣的案件至今仍無(wú)進(jìn)展。而即便解凍，涉案的建行、工行兩張卡已觸發(fā)銀行內部反洗錢(qián)系統，被限制“非柜面交易”，網(wǎng)銀、手機銀行、ATM機均無(wú)法使用?！拔覟榱?66元跑腿費，損失了6000多元定期利息，一周內瘦了五六斤?！崩钆吭诰W(wǎng)上發(fā)布長(cháng)文記錄經(jīng)歷。

多位有類(lèi)似遭遇的兼職者告訴記者，“代買(mǎi)跑腿”看起來(lái)普通，其實(shí)處處都藏有“陷阱”。對方會(huì )用各種理由避開(kāi)平臺保護：“走閑魚(yú)官方支付麻煩”“支付寶限額”……最終要求兼職者直接提供銀行卡或微信收款碼。若不能仔細辨別，接收了對方的轉賬，其實(shí)具有一定風(fēng)險，很可能成為轉賬鏈條中的一環(huán)。有人為能早日解封銀行卡選擇“退賠”，將騙子打來(lái)的錢(qián)退給被騙錢(qián)財的人，自己則墊上了這筆錢(qián)；有人則因為只有一張卡，工資領(lǐng)取和日常開(kāi)銷(xiāo)都成了問(wèn)題。

反詐人士：警惕網(wǎng)上接單購買(mǎi)大額“購物卡”

那么，網(wǎng)上接單跑腿購物，是否存在風(fēng)險及違法行為呢？記者采訪(fǎng)了一位長(cháng)期進(jìn)行反詐宣傳及調查的警方人士。他告訴記者，這是最近幾年詐騙分子采用的新型詐騙及洗錢(qián)手段，市民一定要提高辨別能力。

“這類(lèi)詐騙分為三種，前提是許以高額的報酬（跑腿費），誘使跑腿者接單后，購買(mǎi)購物卡并告知對方購物卡密碼，向對方快遞實(shí)物或直接交付等，跑腿者參與了詐騙分子的洗錢(qián)環(huán)節?！痹撁窬嬖V記者，其一，詐騙分子將贓款直接轉入跑腿者賬戶(hù)，由跑腿者按要求購買(mǎi)大額購物卡或黃金等實(shí)物，導致跑腿者間接轉入洗錢(qián)環(huán)節之中；其二，詐騙分子誘導其他受害人將錢(qián)款轉入跑腿者的賬戶(hù)，再讓跑腿者購買(mǎi)購物卡或實(shí)物，同樣屬間接幫助洗錢(qián)；其三，詐騙分子利用銀行卡的延遲轉賬功能或偽造轉賬記錄，跑腿人收到到賬短信提醒或記錄后，后續匯款被取消，導致跑腿人成為受害者。

“跑腿方不論知情還是不知情，警方在發(fā)現涉及洗錢(qián)或者涉詐后，都會(huì )對參與方的銀行卡（包括跑腿人的）實(shí)施凍結，這屬正常履行法律程序?！痹撁窬Q(chēng)，購物卡多因不要求實(shí)名而更具隱蔽性，詐騙分子在知曉卡號及密碼后，既可在二手交易平臺快速低價(jià)轉讓?zhuān)材芡ㄟ^(guò)線(xiàn)下渠道套現，完成贓款的“洗白”。

針對跑腿人成為洗錢(qián)環(huán)節中的“工具人”， 警方提醒市民，天上不會(huì )掉餡餅，市民千萬(wàn)不要輕信高額報酬的跑腿訂單，尤其是涉及大額購物卡、虛擬商品等交易；如遇賬戶(hù)被凍結、封控等情況，及時(shí)聯(lián)系銀行卡的開(kāi)戶(hù)行核實(shí)情況；如果涉及詐騙案件，當事人應準備好相關(guān)證據資料，如實(shí)向公安機關(guān)反映情況。

律師說(shuō)法：可提供不知情且無(wú)過(guò)錯證據

上海中聯(lián)（南京）律師事務(wù)所王捷律師告訴記者，跑腿人因借助自己的銀行卡，間接參與了詐騙分子將贓款轉化為購物卡或實(shí)物的洗錢(qián)環(huán)節，辦案機關(guān)會(huì )凍結該鏈條中的銀行卡、實(shí)物等證據，根據《中華人民共和國刑事訴訟法》第一百四十四條，公安機關(guān)在偵查犯罪過(guò)程中，有權依法查詢(xún)、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款等財產(chǎn)。

跑腿人因間接參與詐騙分子的洗錢(qián)環(huán)節，按相關(guān)規定，有義務(wù)配合司法機關(guān)的調查工作并提供證據，需如實(shí)向執法機關(guān)說(shuō)明轉賬的來(lái)源、用途及委托購買(mǎi)物品的具體情況，包括轉賬方的身份信息、交易記錄、聊天記錄等。

如跑腿人能證明自己對詐騙行為或洗錢(qián)過(guò)程不知情且無(wú)過(guò)錯，便不構成詐騙罪共犯。跑腿人在配合辦案機關(guān)的調查并提交充分證據后，可根據《公安機關(guān)辦理刑事案件程序規定》的相關(guān)規定，向凍結機關(guān)申請解除凍結。若凍結機關(guān)認為需要繼續凍結，跑腿人應持續關(guān)注涉及案件的偵查、起訴及審判進(jìn)展，適時(shí)提出解凍申請，以確保自身權益不受侵害。