防范化解重大風(fēng)險是全面建成小康社會(huì )的重要保障。近日，上海、重慶等地檢察機關(guān)制發(fā)檢察建議、情況通報、檢察白皮書(shū)，助力完善金融監管制度，筑牢金融風(fēng)險“防火墻”。針對金融犯罪越來(lái)越具有隱蔽性、迷惑性等特點(diǎn)，檢察機關(guān)在“專(zhuān)”字上下功夫，以高標準、專(zhuān)業(yè)化的辦案服務(wù)保障打好防范化解金融風(fēng)險攻堅戰。

　　打擊重點(diǎn)領(lǐng)域犯罪

　　2020年5月，全國首例涉證券領(lǐng)域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案宣判。上海市第二中級人民法院對一起內幕交易案被告人寧某判處有期徒刑1年，同時(shí)對其處以“從業(yè)禁止”，即禁止寧某自刑罰執行完畢之日起3年內從事與證券相關(guān)的職業(yè)。

　　據了解，2016年2月，時(shí)任廣州某證券公司項目經(jīng)理的寧某，全程參與一并購重組項目，在利用其職務(wù)便利獲取內幕信息后，與其妻樊某在內幕敏感期內，共同商量、籌集資金、操作股票，非法獲利17萬(wàn)余元。公訴機關(guān)指控二人犯內幕交易罪成立，并當庭建議法庭對寧某適用從業(yè)禁止。

　　“庭審中，公訴人通過(guò)這起真實(shí)案件使社會(huì )公眾對內幕信息的內涵外延以及內幕信息敏感期的認定等內容有了感知，達到了一般預防和特殊預防的刑罰目的�！比A東政法大學(xué)教授毛玲玲觀(guān)看庭審后表示，內幕交易等證券犯罪直接損害投資者的合法權益，嚴重破壞資本市場(chǎng)“公開(kāi)、公平、公正”的三公原則，擾亂資本市場(chǎng)籌集資金功能和交易秩序，是不容忽視的引發(fā)社會(huì )經(jīng)濟危機和社會(huì )動(dòng)蕩的潛在誘因，應當高度重視。

　　成功辦理全國首例涉證券領(lǐng)域犯罪人員適用“從業(yè)禁止”案，是上海檢察機關(guān)“精”辦的典型案件之一。上海市檢察機關(guān)緊扣城市特點(diǎn)，加大對金融犯罪懲治力度，努力為上海國際金融中心建設提供更好的法治環(huán)境保障。2019年12月，上海檢察機關(guān)出臺防范化解金融風(fēng)險28條措施。至今年5月，全市檢察機關(guān)受理審查逮捕非法集資類(lèi)案件同比下降25.9%。

　　圍繞私募基金、銀行保險、證券信托等金融犯罪高風(fēng)險領(lǐng)域，檢察機關(guān)強化類(lèi)案分析研判。日前發(fā)布的《2019年度上海金融檢察白皮書(shū)》顯示，從主要案件類(lèi)型看，罪名分布前三的案件為非法吸收公共存款、信用卡詐騙和集資詐騙。2019年，金融犯罪呈現出傳統罪名和新罪名案件并發(fā)，案件類(lèi)型多樣化的特點(diǎn)。涉證券領(lǐng)域犯罪中，違規披露重要信息案4件16人，背信損害上市公司利益案1件2人，欺詐發(fā)行債券案件繼2017年首次發(fā)案后連續3年出現。

　　非法集資犯罪呈現“互聯(lián)網(wǎng)+”的特點(diǎn)，設計較為復雜的返利模式，以高科技、技術(shù)熱點(diǎn)為幌子……近年來(lái)，新型金融案件疑難復雜程度明顯加大，呈現出犯罪手段不斷翻新，隱蔽性和迷惑性增強；犯罪影響面廣、辦案難度大；犯罪手段呈網(wǎng)絡(luò )化、專(zhuān)業(yè)化發(fā)展等特點(diǎn)；互聯(lián)網(wǎng)金融催生新的犯罪形態(tài)，亟需重視防范。

　　對此，檢察機關(guān)建立專(zhuān)業(yè)辦案機制，提升金融檢察隊伍專(zhuān)業(yè)化水平。2019年，重慶檢察機關(guān)完成內設機構改革，渝中區、江北區檢察院根據地處金融核心區、金融案件數量大的實(shí)際情況，成立金融犯罪檢察部。其中江北區檢察院還在江北嘴金融中心設立金融檢察辦公點(diǎn)，護航重慶金融核心區建設；上海建立全國首個(gè)省級院“金融檢察研究中心”，并在三個(gè)分院分設證券期貨、銀行保險和金融創(chuàng )新研究分中心，提供“專(zhuān)門(mén)、專(zhuān)業(yè)、專(zhuān)家”的法律服務(wù)。

　　加大洗錢(qián)犯罪打擊力度

　　“注重同步審查洗錢(qián)犯罪”，“會(huì )同監察機關(guān)、公安機關(guān)形成發(fā)現、查處洗錢(qián)犯罪的工作合力”，“善于從上游犯罪事實(shí)證據中挖掘、發(fā)現掩飾、隱瞞犯罪所得來(lái)源、性質(zhì)的線(xiàn)索”。6月30日，山西省人民檢察院召開(kāi)反洗錢(qián)工作動(dòng)員部署電視電話(huà)會(huì )議，對全省檢察機關(guān)反洗錢(qián)工作作出部署安排。

　　“近年來(lái)，通過(guò)非法買(mǎi)賣(mài)外匯方式洗錢(qián)的產(chǎn)業(yè)鏈‘浮出水面’”，“當前外匯犯罪形成了內地與港澳跨地區合作、國內與國外相互勾結的全鏈條作案，涉案資金日益增大，作案方式更加隱蔽”。6月29日發(fā)布的《2019年重慶市檢察機關(guān)懲治金融犯罪白皮書(shū)》揭示出金融犯罪的這一新特點(diǎn)。

　　據介紹，在檢察機關(guān)辦理的曾某某等人非法經(jīng)營(yíng)案中，不法分子以合法經(jīng)營(yíng)為掩護，非法買(mǎi)賣(mài)外匯和正常合法經(jīng)營(yíng)并存，通過(guò)控制國內和國際、內地和港澳銀行賬戶(hù)以“對敲”方式非法買(mǎi)賣(mài)外匯，切斷資金之間的關(guān)聯(lián)，利用境外小眾軟件進(jìn)行共謀和交易聯(lián)絡(luò )，涉案金額巨大。

　　在上海檢察機關(guān)辦理的涉銀行領(lǐng)域案件中，外匯、洗錢(qián)犯罪在2019年均有發(fā)案，受理逃匯案件4件19人，騙購外匯案件3件6人，洗錢(qián)案件5件5人。上海檢察機關(guān)依托公檢聯(lián)席會(huì )議、金融檢察官聯(lián)席會(huì )議，推進(jìn)重大疑難、新類(lèi)型案件提前介入、聯(lián)合會(huì )商，確保辦案質(zhì)效，重拳打擊黑灰“產(chǎn)業(yè)鏈”。2019年12月至2020年5月，上海檢察機關(guān)依法追捕追訴幫助洗錢(qián)、提供信息網(wǎng)絡(luò )服務(wù)、買(mǎi)賣(mài)身份證件和銀行賬戶(hù)等犯罪20件22人。

　　檢察機關(guān)辦案發(fā)現，當前金融違法犯罪行為手法不斷翻新、犯罪鏈條不斷拉長(cháng)。一方面，專(zhuān)門(mén)為非法金融活動(dòng)提供技術(shù)信息服務(wù)的非法平臺作用凸顯；另一方面，金融違法犯罪的幫助型、后續型犯罪突出，最為明顯的是洗錢(qián)類(lèi)犯罪。

　　首先，非法平臺成為聯(lián)結、復制、擴散金融犯罪的重要節點(diǎn)。其次，洗錢(qián)案件多與非法集資相聯(lián)系。自2016年起，上海市每年均有洗錢(qián)案件發(fā)生，2019年受理洗錢(qián)審查起訴案件5件5人，其中4件均與非法集資犯罪相關(guān)聯(lián)。尤為值得關(guān)注的是，利用虛擬幣及第三方非法平臺洗錢(qián)的現象，進(jìn)一步加大了犯罪線(xiàn)索的偵查和追蹤難度。

　　今年初，最高檢要求，各級檢察機關(guān)要從反洗錢(qián)國家戰略和金融安全高度，發(fā)揮好主導作用，改變“重上游犯罪、輕洗錢(qián)犯罪”，以及對證明有難度的下游犯罪習慣性適用其他罪名的問(wèn)題，加大洗錢(qián)犯罪打擊力度。據了解，最高檢已正式成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導小組。

　　強化監管源頭治理

　　去年，最高檢向中央有關(guān)部門(mén)發(fā)出第三號檢察建議，推動(dòng)強化金融監管，促進(jìn)源頭風(fēng)險防控。目前，各地檢察機關(guān)通過(guò)與相關(guān)金融監管部門(mén)召開(kāi)座談會(huì )、通報情況、發(fā)布檢察白皮書(shū)等形式深化落實(shí)“三號檢察建議”，助力防范化解重大金融風(fēng)險。

　　重慶市檢察院檢察四部主任劉偉介紹，江北區檢察院與區金融辦、區市場(chǎng)監管局等五部門(mén)聯(lián)合出臺《重慶市江北區預防金融犯罪工作辦法》，注重源頭治理，形成“發(fā)現、協(xié)作、處置”一體化金融犯罪預防工作機制。重慶市檢察院與重慶銀保監局簽署了《關(guān)于在懲治金融犯罪、防范化解重大金融風(fēng)險中進(jìn)一步加強協(xié)作配合的會(huì )議紀要》，將共同建立六項協(xié)同防范金融風(fēng)險工作新機制，為重慶高質(zhì)量發(fā)展和成渝地區雙城經(jīng)濟圈建設貢獻力量。

　　上海檢察機關(guān)自主研發(fā)金融檢察大數據墻，實(shí)時(shí)展示銀行、證券、保險等各領(lǐng)域犯罪情況等，為分類(lèi)研判、風(fēng)險防范、精準治理提供數據支撐。上海市檢察院還聯(lián)合人民銀行上�？偛�、銀保監局、證監局、金融局、市場(chǎng)監管局組成的“上海金融檢察聯(lián)席會(huì )議”制度，加強線(xiàn)索通報、數據融合、智慧借助和辦案協(xié)作。在基層檢察院探索建立金融風(fēng)險大數據平臺，實(shí)現區域內金融監管數據互通。

　　據了解，檢察機關(guān)完善與金融機構、行業(yè)監管部門(mén)協(xié)同配合機制，采取刑事、民事、行政等手段綜合施策，把依法辦案、追贓挽損、維護穩定結合起來(lái)，防止經(jīng)濟金融風(fēng)險演化為社會(huì )風(fēng)險。

　　就當前金融檢察辦案中發(fā)現的問(wèn)題，檢察機關(guān)提出了一系列建議，包括：建立司法機關(guān)與金融行政執法機關(guān)的協(xié)作配合機制，健全金融違法犯罪案件雙向移送機制，建立從業(yè)人員違法信息共享制度，探索金融領(lǐng)域中小投資者保護公益訴訟制度，強化資本市場(chǎng)中介機構“看門(mén)人”職能，依法追究怠于履職的法律責任等。（經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 李萬(wàn)祥）