經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)北京11月12日訊（記者郭子源）記者今日從中國工商銀行獲悉，自10月16日該行與百家民營(yíng)骨干企業(yè)簽署《總對總合作協(xié)議》以來(lái)，不到一個(gè)月的時(shí)間，已通過(guò)多種渠道為民營(yíng)企業(yè)提供了近百億的融資支持，其中凈增貸款42億元，增幅5.15%；新發(fā)行非金融企業(yè)債券24.5億元；首批創(chuàng )設民企信用風(fēng)險緩釋工具，成功幫助三家民營(yíng)企業(yè)完成共計15億元的債券發(fā)行。

　　截至今年10月末，在工行有融資余額的民營(yíng)企業(yè)近8萬(wàn)戶(hù)，較年初增長(cháng)8%，占全部融資企業(yè)客戶(hù)數量近八成；融資余額2.1萬(wàn)億元；平均貸款利率5.1%，處于市場(chǎng)較低水平。

　　工行副行長(cháng)胡浩在接受記者采訪(fǎng)時(shí)表示，前期出臺的一些措施現在取得了一定成效，但在實(shí)踐中還需要繼續深化落地。

　　他分析，工行每年的貸款要新增加上萬(wàn)億，此外收回再貸的還有2萬(wàn)多億，這么大的體量需要好的投向，而隨著(zhù)市場(chǎng)上個(gè)人按揭貸款的需求趨穩放緩、國有企業(yè)去杠桿和地方政府債務(wù)加強規范管理，中小微企業(yè)無(wú)疑是銀行信貸一個(gè)好的去處。所以，近期監管部門(mén)提出要進(jìn)一步加大對中小微企業(yè)的信貸投放，是符合市場(chǎng)趨勢和需求實(shí)際的，對商業(yè)銀行來(lái)說(shuō)，是一個(gè)調整信貸結構的好機遇，也符合未來(lái)的發(fā)展方向。

　　工行黨委書(shū)記、董事長(cháng)易會(huì )滿(mǎn)表示，銀行與企業(yè)是相互陪伴相互支持的，沒(méi)有好的企業(yè)就不會(huì )有好的銀行。在民營(yíng)企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期，工行將深入把握“兩個(gè)毫不動(dòng)搖”“三個(gè)沒(méi)有變”等重要論斷，始終堅持“不唯所有制、不唯大小、不唯行業(yè)、只唯客戶(hù)優(yōu)劣”的指導思想，把改進(jìn)對民營(yíng)和小微企業(yè)的金融服務(wù)，作為落實(shí)中央“六穩”要求、促進(jìn)貨幣政策傳導的突破口，走出民營(yíng)和小微企業(yè)金融服務(wù)的新路子，發(fā)揮好支持民營(yíng)經(jīng)濟的大行引領(lǐng)作用和“頭雁”效應。

　　一是推動(dòng)普惠金融做實(shí)做活。牢固樹(shù)立“不做小微就沒(méi)有未來(lái)”的理念，優(yōu)先解決民營(yíng)企業(yè)特別是中小企業(yè)融資難甚至融不到資問(wèn)題、逐步降低融資成本。全面優(yōu)化融資品種、期限、流程和模式。如提供續貸便利，緩解企業(yè)再融資困擾，目前已累計為2.2萬(wàn)戶(hù)民營(yíng)小微企業(yè)辦理續貸1454億元；拓展增信方式，豐富信用貸款產(chǎn)品，擴大適用范圍；合理設置貸款期限，增加中長(cháng)期貸款供給；堅持線(xiàn)上線(xiàn)下一體化發(fā)展，運用互聯(lián)網(wǎng)思維重構線(xiàn)上產(chǎn)品體系，僅“網(wǎng)貸通”一款產(chǎn)品累計為超過(guò)9萬(wàn)戶(hù)民營(yíng)小微企業(yè)發(fā)放融資2.4萬(wàn)億元。

　　二是支持優(yōu)質(zhì)民營(yíng)企業(yè)發(fā)展。注重分類(lèi)施策，對主業(yè)突出、治理優(yōu)良、負債率低的龍頭企業(yè)，加大融資支持力度，充分發(fā)揮其穩定上下游經(jīng)營(yíng)和市場(chǎng)信心的作用。特別是對首批100家總行級合作客戶(hù)，真正做實(shí)“總對總”溝通協(xié)調、業(yè)務(wù)需求跨區域跨條線(xiàn)響應等服務(wù)機制，力爭在全行乃至全社會(huì )形成服務(wù)民營(yíng)企業(yè)的樣板示范效應。對于一些杠桿率較高，遇到暫時(shí)困難，但管理規范、市場(chǎng)前景較好的產(chǎn)業(yè)龍頭、就業(yè)大戶(hù)、戰略新興行業(yè)等重點(diǎn)民營(yíng)企業(yè)，穩妥做好存量融資到期接續，運用創(chuàng )新手段幫助企業(yè)降本增效、渡過(guò)難關(guān)。對有股權質(zhì)押平倉風(fēng)險的民營(yíng)企業(yè)，與利益相關(guān)方溝通協(xié)商，穩妥做好質(zhì)押風(fēng)險緩釋工作，審慎開(kāi)展平倉操作，防范風(fēng)險跨市場(chǎng)傳導。

　　三是穩妥推進(jìn)民營(yíng)企業(yè)債轉股工作。堅持市場(chǎng)化法制化原則，開(kāi)展民營(yíng)企業(yè)債轉股業(yè)務(wù)，幫助企業(yè)優(yōu)化財務(wù)結構、解決臨時(shí)流動(dòng)性困難、增強發(fā)展后勁，為企業(yè)、為市場(chǎng)增添信心、改善預期。截至目前，工商銀行市場(chǎng)化債轉股子公司——工銀投資已和40家企業(yè)簽署4200多億元市場(chǎng)化債轉股框架協(xié)議，推進(jìn)28個(gè)債轉股項目共計530多億元投資落地。近期，工銀投資已獲得私募基金管理人資格，正籌備發(fā)起設立對接債轉股項目的私募股權投資基金，引導社會(huì )資金參與市場(chǎng)化債轉股。

　　四是完善信貸與債券投資業(yè)務(wù)統籌聯(lián)動(dòng)機制。積極支持民營(yíng)企業(yè)債券發(fā)行，加快注冊備案效率。綜合運用自營(yíng)、理財等渠道，加大主承銷(xiāo)民企債券項目投資力度，做好發(fā)行端價(jià)格引導，降低直接融資成本。加強與信用增進(jìn)機構合作，積極探索參與民營(yíng)企業(yè)債券融資支持工具。近日，工行通過(guò)創(chuàng )設信用風(fēng)險緩釋?xiě){證CRMW，積極引導多元化的市場(chǎng)資金投資民企債券，成功幫助三家民營(yíng)企業(yè)完成規模共計15億元的債券發(fā)行，并為工行主承銷(xiāo)的民營(yíng)企業(yè)債券提供信用風(fēng)險保護，有效穩定了債券市場(chǎng)預期，改善了民企債券融資環(huán)境。其中18正泰SCP001最終發(fā)行利率僅為4.6%，創(chuàng )下近期全國同品種、同期限、同評級的民企債券利率最低的紀錄。

　　五是加快金融服務(wù)轉型升級。密切關(guān)注民營(yíng)企業(yè)在投行與跨境融資方面的需求，充分發(fā)揮綜合化國際化優(yōu)勢，有針對性地提供境內+境外、債權+股權、融資+融智等綜合化金融服務(wù)。發(fā)揮好銀行專(zhuān)長(cháng)和財務(wù)顧問(wèn)作用，主動(dòng)從金融專(zhuān)業(yè)視角為民營(yíng)企業(yè)當好參謀，幫助企業(yè)專(zhuān)注主業(yè)、理性經(jīng)營(yíng)。

　　六是構建商業(yè)可持續的發(fā)展機制。建立科學(xué)化的投融資布局，重點(diǎn)支持符合國家產(chǎn)業(yè)結構調整方向、產(chǎn)品有市場(chǎng)和具有核心技術(shù)的民營(yíng)龍頭企業(yè)的融資需求。建立專(zhuān)業(yè)化的風(fēng)險防控機制，結合民營(yíng)和小微企業(yè)特點(diǎn)，不斷優(yōu)化評級授信及風(fēng)險管理制度。建立精細化的內部管理機制，強化正向激勵和引導，激發(fā)內生發(fā)展動(dòng)力。建立常態(tài)化的走訪(fǎng)調研機制，及時(shí)了解客戶(hù)服務(wù)需求，提升金融服務(wù)的可得性。