經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)北京3月5日訊（記者佘惠敏 專(zhuān)欄）“地下錢(qián)莊從事放高利貸、買(mǎi)賣(mài)外匯、洗黑錢(qián)等非法業(yè)務(wù)，極大危害我國金融安全，有效監管難度大�！苯衲陜蓵�(huì )期間，全國人大代表、華東政法大學(xué)副校長(cháng)陳晶瑩帶來(lái)一份關(guān)于修改、適用《中華人民共和國刑法》第191條和第225條的議案，其目的是規制地下錢(qián)莊，防范金融風(fēng)險。

　　圖為陳晶瑩代表在上海團會(huì )議中介紹所提議案。經(jīng)濟日報-中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 佘惠敏攝

　　“地下錢(qián)莊類(lèi)案件總體量刑較低，犯罪成本偏低�！标惥К撜f(shuō)，從全國各地法院的審理實(shí)踐看，地下錢(qián)莊案以“洗錢(qián)罪”判處的比例很小，現有法律規定及司法解釋已經(jīng)不能滿(mǎn)足打擊地下錢(qián)莊案件的需要。例如上海法院檢察院近十年只有2例以“洗錢(qián)罪”判處，大多數地下錢(qián)莊案件以法定刑較輕的非法經(jīng)營(yíng)罪判處。而廣東高院一份調研報告顯示，2013年1月至2016年10月，41宗地下錢(qián)莊類(lèi)非法經(jīng)營(yíng)犯罪案件里，被判處五年以下有期徒刑的被告人比例高達92.77%，被判處緩刑的比例為19.28%，被判處“情節特別嚴重”的10年以上有期徒刑的連一例都沒(méi)有。

　　“目前，在地下錢(qián)莊案件的定性、入罪和量刑上，存在著(zhù)調查取證難、法律適用難、給地下錢(qián)莊定洗錢(qián)罪囿于證據的取得、適用非法經(jīng)營(yíng)罪往往有重罪輕判之嫌等問(wèn)題�！标惥К撜J為，出現這種情況主要有兩方面原因。一是取證適法難度大，犯罪成本低。二是法規有疏漏，適用有偏差。

　　目前地下錢(qián)莊交易手段智能化、隱蔽性強，跨境非法交易中不少涉案國家或地區尚未與我國建立刑事司法協(xié)助合作關(guān)系，使得已立案的案件尤其是跨境非法買(mǎi)賣(mài)外匯、洗錢(qián)等案件取證難，無(wú)法合理適當地適用法律并定性入罪量刑。陳晶瑩建議完善相關(guān)立法及適用，提高打擊地下錢(qián)莊的實(shí)效和成果。

　　她建議修改《刑法》第191條（洗錢(qián)罪）。明確“洗錢(qián)罪”的量刑，完善“洗錢(qián)罪”的認定標準和主觀(guān)構成要件，將該條的“明知”改成“推定”，并采用舉證倒置原則。

　　議案中還就《刑法》第191條（洗錢(qián)罪）和第225條（非法經(jīng)營(yíng)罪）的適用執行提出2點(diǎn)建議：

　　一是建議最高院出臺在打擊地下錢(qián)莊中采取單方取證的司法解釋。對外匯儲蓄賬戶(hù)上巨額頻繁的外幣資金往來(lái)無(wú)法說(shuō)明資金來(lái)源及用途的，且外匯非法交易分子口供筆錄上承認其外幣賬戶(hù)上資金是用于外匯非法買(mǎi)賣(mài)的，實(shí)行單方舉證，認定其外匯非法買(mǎi)賣(mài)行為成立，通過(guò)制度建設突破當前在打擊地下錢(qián)莊取證、舉證和認證方面的法律瓶頸。

　　二是建議最高院就《刑法》第225條的“情節嚴重”和“情節特別嚴重”作出司法解釋。明確“情節嚴重”和“情節特別嚴重”的數額標準，同時(shí)，不能僅以犯罪數額作為唯一的量刑標準，還要充分考慮非法經(jīng)營(yíng)、尤其是非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為對市場(chǎng)經(jīng)濟秩序造成的實(shí)質(zhì)性侵害程度，行為人實(shí)施的非法經(jīng)營(yíng)行為是否引起市場(chǎng)秩序嚴重混亂，是否造成嚴重后果和社會(huì )影響是否惡劣等因素，即合理采用“數額+情節”的方法。鑒于非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為起點(diǎn)刑的標準較高，且實(shí)踐中非法買(mǎi)賣(mài)外匯犯罪的涉案金額普遍較高，建議將非法買(mǎi)賣(mài)外匯“情節特別嚴重”的數額標準適當提高。

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